國際市場對於聯準會即將召開的利率會議高度關注，多數法人研判，在通膨與就業數據交互牽動下，升息機率明顯升溫，金融類股近期成為市場焦點，觀察台股走勢，以銀行業務為核心的金控股表現強勢，兆豐金、第一金、華南金等指標個股輪番走高，反映市場對升息後銀行獲利結構改善的樂觀預期，在此氛圍下，聚焦全球金融產業的主動式ETF「主動復華金融股息（00998A）」亦受到市場矚目。
根據最新公告，00998A本期每受益權單位將配發0.424元，相較6月首度配息的0.404元進一步調高，寫下掛牌以來新高紀錄，年化配息率達9.55%，優於前一期的9.36%，配息水準呈現逐步上揚的態勢，本次最後買進日為9月16日，收益分配發放日則落在10月16日，投資人若欲參與本次配息，須留意相關交易日程。
業界人士分析，升息循環對銀行業而言，最直接的效益在於存放款利差有望隨之擴大，進而挹注獲利表現，這也是資金近期偏好銀行、金控類股的主因之一，市場更有觀點指出，明年金融業的獲利表現，有機會優於今年，顯示這波資金移動並非僅止於短線題材，而是建立在基本面轉佳的預期之上。
00998A的選股策略採「由下而上」方式，鎖定市值逾100億美元、財務結構穩健的全球金融龍頭企業，投資範疇橫跨銀行、保險、支付及金融科技等次產業，不限於單一市場或單一業務類型，藉此分散單一產業或地區的波動風險。持股名單涵蓋摩根大通、貝萊德等具全球代表性的指標企業，透過一籃子布局全球金融業轉機。此外，該基金設有收益平準金機制，目的在於緩解配息水準受申購贖回規模影響而遭稀釋的情形，讓配息穩定性相對提升。
整體而言，隨著升息預期升溫，加上金融業獲利展望轉佳，金融資產在資產配置中的角色逐漸受到重視。專家提醒，升息正式拍板後，金融股短線仍有拉回整理的可能，但就中長期角度觀察，升息趨勢對金融產業獲利仍屬偏多因素。投資人可依自身風險屬性與資產配置需求，評估是否將金融類資產、乃至相關主動式ETF納入投資組合，作為參與這波產業轉機的方式之一。
※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。
